操作员揭“地下炒金”老底 90%客户都赔

近日，国际金价一路上涨，屡创历史新高，北京时间11月12日，纽约商品交易所黄金期货价格创下每盎司1119.10美元的历史新高，这是自10月6日以来黄金期货价格第十次刷新纪录。伴随着黄金价格的节节攀升，岛城众多投资者的目光转向了黄金市场，“地下炒金”也风声再起。从探访了解到，岛城“地下炒金”保证金杠杆最高达500倍，受利益驱动，岛城很多投资者加入了“地下炒金”行列。面对鱼龙混杂的黄金市场，专家警示，“地下炒金”公司多处在灰色地带，也有很多是非法的，投资者应该选择正规的投资渠道，对于黄金的投资策略，也要因人而宜。

金价高涨 “炒金客”纷纷入市

伴随着金价飙升，岛城的“地下炒金”又开始活跃起来，种种骗局又蠢蠢欲动，风声再起。在网上输入“炒金 ”、“黄金交易”和“青岛投资咨询公司”等字眼时，大批量的投资咨询公司、黄金公司广告会浮现眼前，其网站设计也非常雷同，且网上客服人员对话框随即映入视线，有的客服热线还是24小时服务。

在一家名为青岛一沙投资咨询有限公司的网站上，看到其网站标注着绝佳的交易条件，像没有固定点差，最低0至2个点；统一的账户类型，保证金杠杆100：1；最低开户金额仅需1000美元等等。当致电某投资公司服务热线，工作人员表示现在国际金价大涨，是投资黄金的好机会，“我们代理炒伦敦金、纽约金，杠杠100倍，这样10美元就能炒1盎司黄金。”

何为“地下炒金”？据业内人士介绍，一些投资公司所从事的黄金交易原则上是不允许的、无保障的，但国家法律又没有明文规定，有的干脆就是违法的，因为多是在法律漏洞下操作，处在一种灰色地带，所以就冠上了“地下”。“据了解，目前青岛有近百家‘地下炒金’公司，既有灰色的，也有违法的。”据介绍，随着国际金价的不断上涨，不少投资咨询公司重新打起了招牌。

在这样的大背景下，就有这样一批人，受利益驱动，幻想一夜暴富，在高回报率的吸引下，他们加入了“地下炒金”的行列，然而，在这里边，90%以上的“炒金客”是赔钱的，有的甚至赔光家本。“当时就听说炒黄金能赚钱，就稀里糊涂进去了。”初入炒金行列的张先生刚炒金就加入了“地下炒金”行列，也同时拉开了赔钱的序幕。

张先生是去年10月份步入金市，“当时联系了一家青岛黄金代理公司，他们说是代理香港一家公司，可炒伦敦金，杠杆可达100倍以上 ，禁不住诱惑，也抱着试一试的心态，刚开始就投入几万块钱。”张先生称绍，“刚开始还赚了点小钱，但最后发现慢慢地亏损了一半多。”

交易一段时间后，张先生发现“地下炒金”公司手续费太高，据介绍，如果是香港的代理公司，一般客户做一手(100盎司)伦敦金需要交付1000美元保证金，而手续费为每盎司1美元，一半给公司，而另一半则是直接当作佣金分成给代理人。慢慢地 ，张先生发现自己的入金越来越少，最后竟导致爆仓。“多亏我最后投入较少，要不然就损失惨重了。”

风险放大 交易杠杆最高达500倍

在高风险的背景下仍有不少投资者跃跃欲试，最吸引他们的就是黄金保证金交易的高杠杆 ，用100倍的杠杆举例来说，交一万元保证金，就可以做100万元的交易 ，但这样也存在着很大的交易风险。据相关专家介绍，据公开统计，国际金价每日波动的浮动区间一般在2% ～3%之间，也就是说，100倍的杠杠只需要涨跌1% 就可以被强行平仓或协议平仓。

在调查中发现，“地下炒金”多为黄金保证金交易，既能做多又能做空，就是说除了买涨外，如果预计金价将下跌，通过买跌也照样可赚钱，而交易杠杆都不低于100倍。在不点名的条件下，岛城“地下炒金”的杠杆有的放大到400倍，最高的甚至达到500倍，“500倍的杠杆风险是可想而知的，也就是说国际金价有轻微一点波动，就可能让投资者爆仓出局，而正规渠道杠杆最高是10倍，一般都不会超过10倍。”

随时可能爆仓出局，也意味着随时可能倾家荡产，为什么还有那么多人加入到“地下炒金”行列呢？“‘地下炒金’的高杠杆吸引着投资者一夜暴富的梦想，说白了就是一场豪赌，也可以说是一个愿打一个愿挨。”某业内人士表示。

没人管吗 “地下炒金”地处灰色地带

据介绍，地下炒金主要分为两类 ，一类是境外公司在内地的代理机构，代理机构通过网上的交易平台，在内地发展客户，另一类则是在内地自设交易平台的非法公司。“还有一些是完全违法的公司，诸如打着代理境外公司平台的幌子，代理黄金投资业务，但实际上这些公司并没有任何黄金交易。‘地下炒金’的公司多以某投资管理公司或者某某金商为名，当然这些公司管理人也可能有多年黄金市场运作经验，通过其人脉关系以及其交易平台从事地下炒金操作。”

“国内几乎所有类型的‘地下炒金’公司在青岛都是存在的。”有关人士称，“像境外公司在国内的代理机构又可以分成两种类型，一种是代理境外公司正规的平台，而境外有资质的公司拥有合法的交易平台，也受当地的法律监管，而帮他们在内地拉业务的号称某黄金公司或投资管理公司的种种公司其实都只是中间代理商，这种代理其实原则上是违规的、不允许的，但是也没有明确的法律规范，现在也处于一种灰色地带，另一种则是代理境外公司的假平台，这就属于非法的了。不管是哪种类型，对于投资者都是不受法律保护的，利益当然也没有任何保障。

今年10月底，涉案金额近600亿元的浙江世纪黄金大案一审宣判，随后，亿高“地下炒金”案也在上海告破。这两类案例就是自己开发交易平台，与客户进行对赌或间接进行对赌交易的内地公司。据介绍，这类公司在岛城也是存在的，“有的公司跑到香港成立一家公司，然后再在内地设立一个代理机构，‘地下炒金’的方式层出不穷，但都面临政策和法律风险。”有关人士表示。按照我国《期货交易管理条例》第八十九条规定，具备保证金制度和当日无负债制度的，且放大保证金的倍数在5倍以上的，即为变相期货交易，主要经营者一般被定罪为非法经营罪。

业内自爆

“地下炒金”市场遍布陷阱，90% 的客户是赔钱的

“我们公司代理的是一家香港公司，主要从事黄金保证金交易和外汇交易 ，交易杠杆是100倍。”吴凯是青岛协盛投资咨询有限公司的一名理财师，通过调查了解到，青岛协盛投资咨询有限公司合作伙伴为香港惠昶号，是香港金银业贸易场的会员单位，从定义上讲协盛也属于“地下炒金”的行列。

11月14日，某黄金投资公司的理财师，谈了自己对“地下炒金”的看法。“我们公司其实并不属于‘地下炒金’行列，虽然我们的交易杠杆达100倍，但这在代理公司中都是这样，这也是最小的了，另外，我们代理的公司是正规的香港金银业贸易场会员单位，是在香港监证会监管下的。”该理财师在采访中强调公司并不属于“地下炒金”行列，但同时他也承认，公司80%到90%的客户最终是赔钱的，“当然，所有这种公司几乎都这样，好多公司90%以上的客户是赔钱的，如果是非法的公司，客户百分之百要赔。”

“我们每个月都有一定量的任务，就是发展多少名客户。”该理财师表示，不同的理财师发展客户的手段也是各不相同，“有的通过短信发送发展客户；有的直接打电话，向潜在客户推销；有的也会发展身边的朋友……反正手段多种多样。”据介绍，现在不少理财师开始通过各种方法向投资者推荐黄金投资，这也使得岛城“地下炒金”活跃起来。

谈到平时工作，该理财师表示就是看盘操作，“上午时间段大盘一般是静止的，很少波动，从下午开始，大盘开始活跃起来，就要密切关注动向，星期五最累，一般都要忙到第二天凌晨一两点钟。”

我们也不敢轻易下手

“黄金价格涨这么高，突破1100美元，从来没有达到的数字，说实话，这两天我都不敢操盘了。”谈起近期金价波动时，该理财师感慨道，“既然客户把钱交给我们，我们也要对客户负责。但是交易杠杆本身比较高，黄金价格涨到这个价位，历史上就没有遇到过，虽然所有技术指标显示是做空，但是国际黄金价格却在一路上涨。”

据该理财师介绍，最近几日，他每次操作几乎都是以0.01手为单位，但是原则上在100倍杠杆下最低操作是以0.1手为单位，“没有办法，风险太大了，我们也是慎之又慎。”

“我们主要通过点差和佣金来获取收入。”该理财师说，“通过每笔交易，我们会收取客户相应的佣金，而点差我们则依据国家标准而定。”

对于进入金市的流程，该理财师介绍道，首先公司通知客户将人民币换成美元或港币，并给其一个账户号，这个账户号是一个对公账户，是被代理公司的账户，客户首先将钱汇到对公账户上，汇款结束后，被代理公司会给一个账号，然后再签订协议，由理财师负责交易，大部分“地下炒金”公司遵循这种流程。

“黄金帝国”遍布陷阱

“目前黄金市场确实是鱼龙混杂，‘地下炒金’遍布陷阱，岛城还存在不少非法的黄金公司。”该理财师介绍，“目前岛城不少黄金公司或投资咨询公司，在高达几百倍的杠杆下，不设置止损点，这样一来，市场轻微波动就可能让炒金者爆仓。”

“我们这里收到很多客户的投诉，主要是反映地下黄金公司手续费很高。”华夏银行黄金理财师表示，“据客户反映，地下黄金公司的点差总会比官方的要高，通过这种途径 ，多赚取手续费。”在暗访中，也发现有客户反映其代理人短期内多次刷单，以多赚佣金。

“有的公司其实就是中国香港或国外公司的一个客户，但是他将自己的账户冒充是对公账户，然后自己注册一个公司，骗取客户的入金，如果赚了肯定是他的，而赔了的话，客户的入金就一分也找不回来。”该理财师说，“还有国内未获授权的公司，或者是代理国外无授权能力的公司，这些都是非法的，目的就是骗取客户的入金。”

对于在内地自设交易平台的非法公司，更是有重重陷阱，这种“地下炒金”公司的对赌行为会让投资者最终失去本金。很多非法的“地下炒金”公司自设平台，交易资金根本不进入交易所，客户的入金直接打入公司自己的账户，所谓的交易就是地下公司直接和客户进行对赌，最终损失的一定是客户。“有的公司也会做假平台，制造滑点，比如你在买进黄金的时候是998点，但是几乎一天都是停留在这个点上，可能突然一瞬间，点位就滑落到950，投资者早已爆仓出局。”

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